DOI: https://doi.org/10.18371/2221-755x2-3(35-36)2019193937

СУТНІСТЬ ЛІКВІДНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ

Тетяна Володимирівна Путінцева

Анотація


Досліджено підходи до визначення сутності ліквідності комерційних банків. Наголошено на значущості забезпечення ліквідності комерційних банків. Проаналізовано і критично оцінено ступінь висвітлення проблематики ліквідності загалом і ліквідності комерційних банків зокрема в економічній літературі. Наведено авторське тлумачення сутності ліквідності комерційних банків. Побудовано класифікацію різновидів ліквідності комерційних банків із використанням загальновживаних і запропонованих автором класифікаційних ознак. Наведено характеристику активів комерційного банку. Розглянуто співвідношення між ліквідністю і платоспроможністю комерційних банків. З’ясовано чинники, що зумовлюють ліквідність комерційних банків, а також питання, пов’язані з банківською ліквідністю: визначено сутність, мету, методи управління та регулювання ліквідності. А також  запропоновано рекомендації управління ліквідністю банку, що забезпечує підвищення ефективності роботи банку. Крім цього, проаналізовано основні теоретико-методологічні особливості управління ліквідністю банків у сучасних умовах. Визначено основні поняття, суть та значення ліквідності для банків, необхідність її регулювання та управління. Розглянуто риси ліквідності з моменту її зародження до сучасного формату. У результаті визначено основні сутнісні характеристики, якими наділена ліквідність. Зазначено основні
принципи, якими має керуватися у своїй діяльності банк, щоб запобігти надмірному підвищенню ризику ліквідності. Підсумовано, що ліквідність комерційного банку здебільшого визначається такими якісними чинниками, як структура і стабільність ресурсної бази.

Ключові слова


ліквідність; платоспроможність; класифікація різновидів ліквідності; чинники ліквідності; комерційний банк

Повний текст:

PDF

Посилання


Kornivska, V. A. (2013). Likvidnist u terminakh ekonomichnoi teorii: postkryzovi oriientyry rozvytku. [Liquidity in terms of economic theory: post-crisis development benchmarks]. Sumy: Ekonomichna teoriia [in Ukrainian].

Miller, R. L., & Van Huz, D. D. (2000). Sovremennye denhy y bankovskoe delo. [Modern money and banking]. Moscow: INFRA-M [in Russian].

Dolan, E. J., Campbell, K. D., & Campbell, R. J. (1991). Denhy, bankovskoe delo y denezhno-kredytnaia polytyka [Money, banking and monetary policy]. Moscow: Profico [in Russian].

Keynes, J. M. (2002). Obshchaia teoryia zaniatosty, protsenta y deneh [General theory of employment, interest and money]. (N. N. Lyubimova, Trans.). Moscow: Helios APB [in Russian].

Entsyklopediia bankivskoi spravy Ukrainy [Encyclopedia of Banking of Ukraine]. (2001). Kyiv: Molod [in Ukrainian].

Finansovo-kreditnyj enciklopedicheskij slovar' [Finance and Credit Encyclopedic Dictionary]. (2006). Moscow: Finance and Statistics [in Russian].

Slovar bankovskykh termynov y ekonomycheskykh poniatyi [Dictionary of banking terms and economic concepts]. banki.ru. Retrieved from https://www.banki.ru/wikibank/ [in Russian].

Gritsenko, A. A. (2015). Instytutsiini transformatsii sotsialno-ekonomichnoi systemy Ukrainy [Institutional transformations of the socio-economic system of Ukraine]. Kyiv: DU «Instytut ekonom. ta prohnozuvannia NAN Ukrainy» [in Ukrainian].

Suntsova, N., & Shaltayeva, A. (2010). Upravlenye bankovskoi lykvydnostiu v sovremennikh uslovyiakh [Management of bank liquidity in the current environment]. Vestnik Altajskoj akademii ekonomiki i prava — Bulletin of the Altai Academy of Economics and Law, 1, 94—96 [in Russian].

Basel III: International framework for liquidity risk measurement, standards and monitoring. (n. d.). bis.org. Retrieved from http://www.bis.org [in English].

Argunov, I. A. (1995). Prybulnost y lykvydnost: analyz fynansovoho sostoianyia banka [Profitability and liquidity: an analysis of the bank’s financial position]. Bankovskyi zhurnal — Banking magazine, 3, 2—12 [in Russian].

Gruning, H., & Brajovic, S. (2009). Analyzing Banking Risk A Framework for Assessing Corporate Governance and Risk Management. The International Bank for Reconstruction and Development. THE World Bank [in English].

Duttweiler, R. (2009). Managing liquidity in banks. A top down approach. (n. p.): John, W., & Ltd S. [in English].

Fuchsman O. (2013). Likvidnist u zabezpechenni stabilnosti banku. [Liquidity in secure stability bank]. Visnyk KNTEU — KNTEU Bulletin, 4, 57—68 [in Ukrainian].

Synky Dzh. (1994). Upravlenye fynansamy v kommercheskykh bankakh [Financial management in commercial banks] (4th ed., rev.). Moscow: Catallaxy [in Russian].

Natsipeeva, E. A. (2016). Upravlenye lykvydnostiu kommercheskoho banka kak kryteryi povishenyia kachestva protsessa formyrovanyia polozhytelnoi delovoi reputatsyy [Management of commercial bank liquidity as a criterion for improving the quality of the process of forming a positive business reputation]. Vestnik Saratovskogo gosudarstvennogo social'no- ekonomicheskogo universiteta — Bulletin of the Saratov State Social and Economic University, 4, 43—46 [in Russian].

Rashidov, T. M. (2012). Likvidnost' kommercheskogo banka: ekonomicheskaya sushchnost' i opredelyayushchie faktory [Commercial Bank Liquidity: Economic Essence and Determinants]. Fynansovie yssledovanyia — Financial research, 4, 45—50 [in Russian].

Sarkisyants, A. (2011). Analiz likvidnosti i rejtingovanie bankov [Liquidity analysis and rating of banks]. Bukhhalteryia i banky — Accounting and banks, 4, 27—32 [in Russian].

Lykvydnost banka [Bank liquidity]. (n. d.). Retrieved from https://ru.wikipedia.org/wiki/ [in Russian].

Kutayneh, E. R., Ajieva, A. Yu., & Dikareva, I. A. (2017). Analyz lykvydnosty y platezhesposobnosty KB «Kuban Kredyt» [Analysis of liquidity and solvency of CB «Kuban Credit»]. Integratsyia nauk — Integration of Sciences, 6, 65—71 [in Russian].

Prokofieva, E. N., & Salmina, E. V. (2019). Likvidnost' bankovskogo sektora v usloviyah nestabil'nosti: tendencii formirovaniya i posledstviya dlya ekonomiki [Banking Sector Liquidity in Instability: Formation Trends and Economic Implications]. Vestnik Severo-Osetinskogo gosudarstvennogo universiteta imeni K. L. Hetagurova — Bulletin of the North Ossetian State University named after K. L. Hetagurov, 2, 130—136 [in Russian].

Gainullina, A. V., & Pashchenko, S. N., (2016). Likvidnost' banka: ponyatiya i opredelyayushchie faktory [Bank Liquidity: Concepts and Determinants]. Upravlenie. Ekonomicheskij analiz. Finansy — Management. Economic analysis. Finance, 1, 77—83. Retrieved from http://e-library.ufa-rb.ru/dl/lib_net_r/Gaynullina_Likvid_banka_ponyat_2016.pdf [in Russian].

Vartanyan, D. A. (2008). Adaptacionnye mekhanizmy regulirovaniya mezhdunarodnoj likvidnosti bankovskogo sektora [Adaptation Mechanisms for Regulation of International Banking Sector Liquidity: World Experience and Russian Practice]. Extended abstract of Doctor.s thesis. Moscow [in Russian].

Rebrik, Yu. S. (2010). Rannia diahnostyka kryzy likvidnosti yak instrument antykryzovoho upravlinnia likvidnistiu banku [Early diagnosis of the liquidity crisis as a tool for crisis management of bank liquidity]. Finansovo-kredytna diialnist: problemy teorii ta praktyky — Financial and credit activities: problems of theory and practice. Vol. 2, 9, 70—77 [in Ukrainian].


Пристатейна бібліографія ГОСТ


Корнівська В. О. Ліквідність у термінах економічної теорії: посткризові орієнтири розвитку / В. О. Корнівська // Економічна теорія. — 2013. — № 3. — С. 16—27.

Миллер Р. Л. Современные деньги и банковское дело / Р. Л. Миллер, Д. Д. Ван-Хуз. — Москва : ИНФРА-М, 2000. — 856 с.

Долан Э. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика / Э. Дж. Долан, К. Д. Кэмпбелл, Р. Дж. Кэмпбелл. — Москва — Ленинград : Профико ; Автокомп, 1991. — 448 с.

Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег / Дж. М. Кейнс ; пер. с англ. Н. Н. Любимова. — Москва : Гелиос АРВ, 2002. — 352 с.

Енциклопедія банківської справи України. — Київ : Молодь, 2001. — 680 с.

Финансово-кредитный энциклопедический словарь. — Москва : Финансы и статистика, 2004. — 1168 с.

Словарь банковских терминов и экономических понятий [Электронный ресурс]. — Режим доступа : https://www.banki.ru/wikibank.

Інституційні трансформації соціально-економічної системи України : монографія / за ред. чл.-кора НАН України А. А. Гриценка. — Київ : ДУ «Інститут економ. та прогнозування НАН України», 2015. — 344 с.

Сунцова Н. Управление банковской ликвидностью в современных условиях / Н. Сунцова, А. Шалтаєва // Вестник Алтайской академии экономики и права. — 2010. — № 1. — С. 94—96.

Basel III: International framework for liquidity risk measurement, standards and monitoring [Electronic resource]. — Available at : http://www.bis.org.

Аргунов И. А. Прибыльность и ликвидность: анализ финансового состояния банка / И. А. Аргунов // Банковский журнал. — 1995. — № 3. — С. 2—12.

Gruning H. Analyzing Banking Risk A Framework for Assessing Corporate Governance and Risk Management / H. van Greuning, S. Brajovic Bratanovic ; The International Bank for Reconstruction and Development //THE World Bank. — 2009. — 442 р.

Duttweiler R. Managing liquidity in banks. A top down approach / R. Duttweiler. — (n. p.) : A John Wiley & Sons Ltd, 2009. — 286 р.

Фуксман О. Ліквідність у забезпеченні стабільності банку / О. Фуксман // Вісник КНТЕУ. — 2013. — № 4. — С. 57—68.

Синки Дж., мл. Управление финансами в коммерческих банках : пер. с англ. / Дж. Синки-мл. — 4-е изд. — Москва : Catallaxy, 1994. — 937 с.

Нацыпаева Е. А. Управление ликвидностью коммерческого банка как критерий повышения качества процесса формирования положительной деловой репутации / Е. А. Нацыпаева // Вестник Саратовского государственного социально-экономического университета. — 2016. — № 4. — С. 43—46.

Рашидов Т. М. Ликвидность коммерческого банка: экономическая сущность и определяющие факторы / Т. М. Рашидов // Финансовые исследования. — 2012. — № 4. — С. 45—50.

Саркисянц А. Анализ ликвидности и рейтингование банков / А. Саркисянц // Бухгалтерия и банки. — 2011. — № 3. — С. 12—18 ; № 4. — С. 27—32.

Ликвидность банка [Электронный ресурс]. — Режим доступа : https://ru.wikipedia.org/wiki.

Кутайнех Е. Р. Анализ ликвидности и платежеспособности КБ «Кубань Кредит» / Е. Р. Кутайнех, А. Ю. Аджиева, И. А. Дикарева // Интеграция наук. — 2017. — № 6. — С. 65—71.

Прокофьева Е. Н. Ликвидность банковского сектора в условиях нестабильности: тенденции формирования и последствия для экономики / Е. Н. Прокофьева, Е. В. Салмина // Вестник Северо-Осетинского государственного университета имени К. Л. Хетагурова. — 2019. — № 2. — С. 130—136.

Гайнуллина А. В. Ликвидность банка: понятия и определяющие факторы [Электронный ресурс] / А. В. Гайнуллина, С. Н. Пащенко // Управление. Экономический анализ. Финансы. — С. 77—83. — Режим доступа : http://e-library.ufa-rb.ru/dl/lib_net_r/Gaynullina_Likvid_banka_ponyat_2016.pdf

Вартанян Д. А. Адаптационные механизмы регулирования международной ликвидности банковского сектора:  мировой опыт и российская практика : автореф. дис. на соискание ученой степени канд. экон. наук : спец.: 08.00.14 — Мировая экономика / Д. А. Вартанян. — Москва, 2008. — 22 с.

Ребрик Ю. С. Рання діагностика кризи ліквідності як інструмент антикризового управління ліквідністю банку / Ю. С. Ребрик // Фінансово-кредитна діяльність: проблеми теорії та практики. — 2010. — Т. 2. — № 9. — С. 70—77.

 

 

 

 





Copyright (c) 2020 Тетяна Володимирівна Путінцева

Creative Commons License
Ця робота ліцензована Creative Commons Attribution 4.0 International License.

ISSN (print) 2221-755Х